Các điểm chính của bài viết này Việc các AI agent bảo hiểm sử dụng AI đang tiến triển ở cả "đầu mối liên hệ khách hàng" và "công việc nội bộ". Chiến trường chính là đánh giá, đề xuất, trung tâm cuộc gọi và tính toán rủi ro. Việc sửa đổi Đạo luật Kinh doanh Bảo hiểm vào tháng 6 năm 2026 sẽ tăng thêm gánh nặng trong việc lập "hồ sơ bán hàng hiểu rõ/so sánh/đề xuất". Đây là lúc AI, tính năng tự động tạo bản ghi từ bản ghi âm, phát huy tác dụng. Insurance Review Honpo, có 358 cửa hàng trên toàn quốc, là cơ quan đầu tiên giới thiệu AI. Trong một số trường hợp, một agent có khoảng 30 nhân viên đã dành thời gian tạo hồ sơ giảm xuống "gần như bằng không". Rào cản đối với việc thực hiện không phải là công cụ mà là việc tổ chức dữ liệu, khả năng giải thích và xử lý thông tin cá nhân. Nếu bạn không thiết kế cái này, nó sẽ dừng lại ở trang web.
Hộp thông tin Ban biên tập
agent bảo hiểm nhân thọ/phi nhân thọ, cửa hàng bán lẻ, agent đi chung xe
Tự động tạo hồ sơ phỏng vấn / Hỗ trợ trung tâm cuộc gọi / Phân tích đề xuất/nhu cầu / Quản lý hợp đồng
Bảo hiểm Kiroku (tự động hóa hồ sơ phỏng vấn), hệ thống agent bảo hiểm khác nhau
ChatGPT, Claude và Gemini có các cấp độ miễn phí và phí phải trả ước tính khoảng 20 USD mỗi tháng (tính đến tháng 4 năm 2026)
Liên kết trực tiếp với bản sửa đổi tháng 6 năm 2026 của Đạo luật kinh doanh bảo hiểm (hiểu ý định/so sánh hồ sơ bán hàng được đề xuất)
Việc sử dụng cho doanh nghiệp yêu cầu các gói trả phí và gói công ty cho từng công cụ.
Xác nhận lần cuối: Ngày 1 tháng 8 năm 2026 bởi ban biên tập
Những gì AI có thể làm tại nơi làm việc của các AI agent bảo hiểm không còn là vấn đề của tương lai. Nó xuất ra hồ sơ bán hàng từ các cuộc phỏng vấn được ghi lại, xử lý hậu kỳ của trung tâm cuộc gọi và quản lý thông tin hợp đồng một cách tập trung. Công ty phân tích dữ liệu SAS dự đoán năm 2026 sẽ là năm mà AI sẽ trở thành “nền tảng kinh doanh” vững chắc của ngành bảo hiểm.
Việc sử dụng AI cho các AI agent bảo hiểm đề cập đến nỗ lực hợp lý hóa các công việc hàng ngày về bán bảo hiểm, quản lý hợp đồng và dịch vụ khách hàng bằng cách sử dụng các công nghệ AI như nhận dạng giọng nói, xử lý ngôn ngữ tự nhiên và tóm tắt. Đây không phải là câu chuyện hào nhoáng về AI làm kinh doanh. Nó đơn giản nhưng hiệu quả và mục tiêu cốt lõi của nó là giảm bớt giấy tờ.
Trong bài viết này, chúng tôi chia nhỏ những gì thực sự có thể được thực hiện tại chỗ theo từng công việc và tóm tắt mọi thứ từ phí, quy trình thực hiện và những cạm bẫy. Chúng ta cũng sẽ xem xét các cách sử dụng khác nhau của các công cụ chuyên dụng dành riêng cho ngành bảo hiểm và các công cụ có mục đích chung như ChatGPT.
AI có thể làm gì cụ thể tại nơi làm việc tại một agent bảo hiểm?
Trong ngành bảo hiểm, việc sử dụng AI đang tiến triển trong bốn lĩnh vực: đánh giá yêu cầu bảo hiểm, đề xuất bảo hiểm, hỗ trợ trung tâm cuộc gọi và tính toán rủi ro, cả về mặt liên hệ với khách hàng và hoạt động nội bộ.
Khi ứng tuyển vào lĩnh vực agent, có 5 việc chính có thể làm được. Chúng bao gồm tự động tạo hồ sơ phỏng vấn, trả lời các câu hỏi hiệu quả hơn, hỗ trợ phân tích đề xuất và nhu cầu, tự động hóa hợp đồng và quản lý hành chính cũng như duy trì hồ sơ tuân thủ.
Trong số này, việc sẽ có tác động lớn nhất vào năm 2026 là việc tự động tạo hồ sơ phỏng vấn. Nguyên nhân nằm ở việc sửa đổi Luật Kinh doanh bảo hiểm, sẽ được giải thích sau. Đầu tiên, hãy nắm bắt toàn bộ bức tranh trong một bảng.
Chúng tôi đã sắp xếp những gì sẽ thay đổi với AI cho từng lĩnh vực kinh doanh.
| Khu vực kinh doanh | AI có thể làm gì | Tác động trên sân |
|---|---|---|
| Hồ sơ phỏng vấn | Tự động tạo biên bản cuộc họp, hồ sơ hiểu ý định và hồ sơ bán hàng được đề xuất so sánh từ các bản ghi | Giảm đáng kể công việc tạo, thu thập và kiểm tra hồ sơ |
| trung tâm cuộc gọi | Nhận dạng giọng nói, chatbot, tóm tắt hội thoại, trả lời điện thoại tự động AI | Giảm gánh nặng trả lời các câu hỏi và xử lý hậu kỳ |
| đề nghị bảo hiểm | Phân tích nhu cầu của khách hàng và soạn thảo so sánh sản phẩm | Rút ngắn thời gian cần thiết để chuẩn bị đề xuất và loại bỏ tính cá nhân hóa |
| Đánh giá yêu cầu bảo hiểm | Tự động hóa/hỗ trợ đánh giá | Cải thiện tốc độ xử lý |
| Hợp đồng/Quản trị | Quản lý tập trung thông tin hợp đồng và thông tin khách hàng | Loại bỏ sự phức tạp của việc quản lý tài liệu và giảm thiểu sai sót |
Như được hiển thị trong bảng, phạm vi của AI tập trung vào “các nhiệm vụ trước và sau khi nói chuyện với mọi người”. Kể từ năm 2026, cách thực tế để sử dụng nó là giảm bớt công việc hành chính xung quanh các cuộc đàm phán kinh doanh thay vì bản thân các cuộc đàm phán kinh doanh thực tế.
Tại sao năm 2026 là năm bước ngoặt đối với việc sử dụng AI trong các AI agent bảo hiểm?
Có hai lý do. Sự gia tăng công việc lưu trữ hồ sơ do sửa đổi pháp luật và thiết lập AI làm nền tảng kinh doanh.
Một là việc sửa đổi Luật Kinh doanh Bảo hiểm vào tháng 6 năm 2026. Việc duy trì hồ sơ để nắm bắt ý định và hồ sơ bán hàng so sánh/đề xuất đã trở nên quan trọng hơn bao giờ hết, đồng thời số lượng “công việc viết lách” xung quanh các cuộc phỏng vấn cũng tăng lên. Nếu công việc tiếp tục được thực hiện thủ công, trang web sẽ không thể hoạt động.
Một yếu tố khác là sự trưởng thành của AI. SAS dự đoán rằng ``AI sẽ trở thành nền tảng kinh doanh của ngành bảo hiểm vào năm 2026'' và định vị AI là động lực kinh doanh nhằm ứng phó với những thách thức mà ngành đang phải đối mặt. Đây là năm nó chuyển từ giai đoạn thử nghiệm sang công cụ hàng ngày.
Ngành bảo hiểm đã bước vào một thị trường trưởng thành, nơi tốc độ tăng trưởng về số lượng hợp đồng bảo hiểm đã chậm lại và hơn 100 công ty bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ đang cạnh tranh để tồn tại. Khi các công ty buộc phải cân bằng giữa việc cắt giảm chi phí và phát triển nguồn nhân lực, vị thế của AI đang thay đổi từ “có thì thuận tiện” sang “không có thì khó làm”.
Tôi cũng muốn đọc nó
TypingMind là gì? Giá và các tùy chọn lựa chọn bắt đầu từ $39 (phiên bản 2026)
TypingMind là màn hình trò chuyện một lần, nơi bạn có thể sử dụng nhiều AI bằng khóa API của riêng mình. Chúng tôi đã sắp xếp các nội dung của Tiêu chuẩn $39, Mở rộng $79 và Cao cấp $99, phiên bản Nhóm bắt đầu từ $83 mỗi tháng, nơi lưu dữ liệu và mức độ bạn có thể sử dụng miễn phí bằng cách sử dụng thông tin chính thức kể từ tháng 8 năm 2026.
Ngày 7 tháng 8 năm 2026
14 bài toán và giải pháp triển khai AI trong các công ty xây dựng và ngành xây dựng
Phải mất nửa ngày để tạo ước tính và bạn có thể thu thập 20 báo cáo hàng ngày. Chúng tôi đã sắp xếp 14 vấn đề gặp phải khi giới thiệu AI trong ngành xây dựng dưới dạng Hỏi đáp. Hầu hết các nguyên nhân không nằm ở hiệu suất của AI mà nằm ở cách nó được phân phối. Nó bao gồm bản tóm tắt chi tiết về báo cáo hàng ngày, cách bắt đầu sau một tuần, chi phí khoảng 3.000 yên Nhật mỗi tháng và những điểm cần lưu ý về trợ cấp.
Ngày 7 tháng 8 năm 2026
Những thay đổi nào sẽ được thực hiện tại hiện trường bằng cách tự động tạo hồ sơ phỏng vấn?
Đây là công việc được yêu thích cho năm 2026. Tóm lại, toàn bộ nhiệm vụ ``viết, thu thập và kiểm tra'' sau cuộc phỏng vấn sẽ được tự động hóa.
``Insurance Kiroku'' (Kiroku Co., Ltd.), một hệ thống AI dành cho các AI agent bảo hiểm, tự động tạo bản ghi các báo cáo, biên bản cuộc họp, bản ghi hiểu ý định và bản ghi doanh số so sánh và đề xuất chỉ bằng cách ghi lại một cuộc phỏng vấn. Nó bao gồm các cuộc phỏng vấn cho cả bảo hiểm phi nhân thọ và bảo hiểm nhân thọ, đồng thời được thiết kế phù hợp với bản sửa đổi tháng 6 năm 2026 của Luật Kinh doanh Bảo hiểm.
Hiệu quả của việc giới thiệu nó cũng rất cụ thể. Tại một agent bảo hiểm có khoảng 30 nhân viên, thời gian cần thiết để tạo hồ sơ đã giảm xuống "gần như bằng không" và công việc cần thiết cho các AI agent để thu thập và kiểm tra hồ sơ đã giảm đáng kể.
Loại công cụ này hiệu quả vì việc ghi chép là một nhiệm vụ “cần thiết cho mục đích tuân thủ nhưng không tạo ra doanh thu”. Việc cắt giảm sẽ không làm giảm sự hài lòng của khách hàng; trên thực tế, nó sẽ làm tăng lượng thời gian mà nhà tuyển dụng dành cho việc tiếp xúc trực tiếp với khách hàng. Đây là một lĩnh vực mà lợi tức đầu tư là điều dễ hiểu.
Chúng tôi tổ chức cơ chế ghi âm phỏng vấn AI theo từng giai đoạn.
| bước chân | những việc cần làm | Vai trò của AI |
|---|---|---|
| 1. Ghi âm | Ghi lại cuộc phỏng vấn (nhiều cuộc phỏng vấn có sẵn cả trực tiếp và trực tuyến) | Chuyển đổi âm thanh thành văn bản |
| 2. Thế hệ tự động | Tạo hồ sơ tuyên bố, hồ sơ hiểu ý định, hồ sơ bán hàng được đề xuất so sánh | Dự thảo hồ sơ pháp lý |
| 3. Xác nhận/chỉnh sửa | Người nộp đơn kiểm tra và xác nhận nội dung. | Chỉ ra những thiếu sót |
| 4. Lưu trữ | Lưu trữ hồ sơ tập trung | Dễ dàng tìm kiếm và thu thập |
Điểm mấu chốt của bảng là nó được thiết kế để một người có thể kiểm tra cho đến cuối cùng. AI tạo sinh bản nháp và con người chịu trách nhiệm hoàn thiện nó. Sự phân chia vai trò này rất cần thiết trong các hoạt động bảo hiểm đòi hỏi phải có trách nhiệm giải trình.
Làm cách nào để có thể thực hiện phản hồi của trung tâm cuộc gọi/yêu cầu hiệu quả hơn?
Phản hồi qua điện thoại và email là những lĩnh vực phổ biến mà việc áp dụng AI có thể sẽ có hiệu quả.
Các trung tâm cuộc gọi trong ngành bảo hiểm có thể giảm bớt gánh nặng phản hồi yêu cầu và xử lý hậu kỳ bằng cách kết hợp nhận dạng giọng nói, chatbot, tóm tắt cuộc hội thoại và phản hồi điện thoại tự động AI. Nó không chỉ cắt giảm phản hồi mà còn cắt giảm quá trình xử lý hậu kỳ tóm tắt và ghi âm cuộc gọi.
Ngay cả ở cấp agent, việc dựa vào chatbot để đưa ra câu trả lời chính cho các câu hỏi thường gặp và giới thiệu các tư vấn phức tạp cho mọi người là thực tế. Hơn 30 công cụ AI dành cho các AI agent bảo hiểm đã được thử nghiệm và so sánh ở nước ngoài, đồng thời các công cụ chuyên dụng đã được phát triển để xử lý mọi việc, từ thu thập khách hàng tiềm năng đến báo giá và phản hồi.
Thiết kế thực tế của AI hướng tới khách hàng được đề cập chi tiết trong một bài viết riêng. Vì nó được kết nối trực tiếp với công việc lễ tân của một agent nên việc đọc phần so sánh các công cụ hỗ trợ khách hàng AI và cách chọn công cụ dịch vụ khách hàng AI sẽ cải thiện độ phân giải của việc lựa chọn công cụ.
AI có thể được sử dụng ở mức độ nào trong các đề xuất bảo hiểm và phân tích nhu cầu?
Việc ''chuẩn bị'' chuẩn bị đề xuất là một lĩnh vực mà AI có mục đích chung có thể cạnh tranh khá tốt.
Sắp xếp tình huống được nghe từ khách hàng và xác định các nhu cầu dự kiến cũng như các điểm cần xác nhận. Tóm tắt các đặc điểm của nhiều sản phẩm trong bảng so sánh. Việc chuẩn bị này có thể được giao cho các công cụ có mục đích chung như ChatGPT, Claude và Gemini. Tạo đề xuất dự thảo trong vài phút.
Tuy nhiên, cần phải vạch ra một ranh giới rõ ràng ở đây. Các đề xuất về sản phẩm cuối cùng được đưa ra theo quyết định và trách nhiệm của agent bán hàng và đầu ra AI không được hiển thị cho khách hàng như hiện tại. AI là một bánh xe đào tạo tư duy, không phải là một chủ đề chịu trách nhiệm.
Trong các đánh giá ở nước ngoài, hệ thống AI mạnh mẽ dành cho các AI agent bảo hiểm có đặc điểm là "không hướng tới việc trở thành một nền tảng agent toàn diện". Người ta nói rằng tiêu chuẩn là kết hợp ba đến bốn công cụ chuyên dụng với năm làn đường kinh doanh, chẳng hạn như thu hút khách hàng tiềm năng, lựa chọn khách hàng tiềm năng và báo giá (xếp hạng so sánh). Câu trả lời không phải là có một công cụ đa năng mà là sử dụng nó theo cách khác nhau cho từng lĩnh vực chuyên môn.
ChatGPT là chatbot AI hỗ trợ trả lời câu hỏi, tạo văn bản, sắp xếp thông tin và tạo ý tưởng thông qua đối thoại tự nhiên. Bạn có thể thực hiện các tác vụ dựa trên văn bản như tóm tắt văn bản dài, soạn thảo email và đề xuất, dịch, diễn giải và sắp xếp chúng dưới dạng bảng trong khi trò chuyện. Chúng tôi còn cung cấp dịch vụ tạo mã lập trình, xác nhận nguyên nhân lỗi, giải thích nội dung học tập và tư vấn bằng hình ảnh. Nó phù hợp cho những người dùng muốn sử dụng nó cho nhiều mục đích khác nhau, từ nghiên cứu cá nhân đến hỗ trợ tạo và phát triển tài liệu kinh doanh.
Sử dụng AI trong đánh giá yêu cầu bảo hiểm và tính toán rủi ro
Đánh giá và tính toán rủi ro là lĩnh vực mà các công ty bảo hiểm đã đi đầu trong việc sử dụng AI, nhưng điều này cũng đang lan rộng sang hoạt động của agent.
Tự động hóa đánh giá yêu cầu bảo hiểm và tính toán rủi ro là một trong những chủ đề chính mà AI đang được giới thiệu trong toàn ngành bảo hiểm. agent được hưởng lợi gián tiếp dưới hình thức xác nhận trước về khả năng bảo lãnh và thu hẹp sản phẩm dựa trên rủi ro của khách hàng.
Độ chính xác và khả năng giải thích là đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực này. Do tính chất của sản phẩm bảo hiểm nên AI không thể giải thích tại sao kết quả đánh giá giống nhau nên rất khó sử dụng. Khi giới thiệu, việc đảm bảo tính giải thích được là điều kiện tiên quyết.
Quản lý hợp đồng/công việc văn phòng có thể được tự động hóa ở mức độ nào?
Quản lý hậu cần tập trung là một đặc điểm của các hệ thống chuyên dụng.
Hệ thống agent bảo hiểm là một hệ thống có thể quản lý tập trung việc bán sản phẩm bảo hiểm, quản lý hợp đồng, dịch vụ khách hàng, v.v. Chúng tôi sẽ hợp lý hóa các hoạt động của agent nhằm xử lý bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ, đồng thời hỗ trợ các biện pháp tuân thủ và cải thiện hiệu suất.
Ưu điểm lớn nhất là sự cải thiện đáng kể về hiệu quả hoạt động. Bằng cách quản lý tập trung thông tin hợp đồng và thông tin khách hàng, sự phức tạp trong việc quản lý tài liệu được loại bỏ, giảm sai sót và cải thiện tốc độ phản hồi của khách hàng. Tính đến năm 2026, có tổng cộng 17 sản phẩm được liệt kê trên ITreview và 10 sản phẩm được đề xuất sẽ được so sánh. Một ví dụ điển hình là sản phẩm ``AS-BOX'' của tập đoàn Airic.
Trong những năm gần đây, các chức năng AI đã được tích hợp vào các hệ thống cốt lõi này và ngày càng có xu hướng liên kết chúng với hỗ trợ đầu vào và tạo hồ sơ. Trình tự thực tế trước tiên là chuẩn bị nền tảng quản trị và sau đó bổ sung AI.
AI sẽ phản ứng thế nào trước việc sửa đổi Luật Kinh doanh bảo hiểm vào tháng 6/2026?
Các sửa đổi pháp lý là yếu tố thuận lợi nhất cho AI ghi âm cuộc phỏng vấn.
Để đáp ứng việc sửa đổi Luật Kinh doanh Bảo hiểm vào tháng 6 năm 2026, một hệ thống đã được giới thiệu có khả năng tự động tạo hồ sơ bán hàng giúp hiểu ý định và đưa ra so sánh cũng như khuyến nghị chỉ bằng cách ghi lại. Giá trị của tự động hóa đã tăng vọt chính xác vì việc sửa đổi yêu cầu bảo trì hồ sơ chặt chẽ hơn.
Điểm quan trọng ở đây là AI là công cụ giúp việc tạo hồ sơ trở nên dễ dàng hơn chứ không phải thứ thay thế trách nhiệm tuân thủ. Cơ quan này có trách nhiệm xác nhận lần cuối và lưu trữ hồ sơ. Việc không kiểm tra các hồ sơ do AI tạo sinh sẽ tạo ra những rủi ro mới thay vì nâng cao hiệu quả.
Tổ chức mối quan hệ giữa tuân thủ pháp luật và AI.
| quan điểm | Các câu hỏi được đặt ra bởi sửa đổi | AI có thể bù đắp được gì |
|---|---|---|
| Hồ sơ hiểu biết ý định | Lưu giữ hồ sơ xác nhận ý định của khách hàng | Bản nháp tự động từ bản ghi |
| Kỷ lục bán hàng được đề xuất so sánh | Biên bản làm cơ sở so sánh/khuyến nghị | Tự động tạo bản ghi |
| Thu thập và kiểm tra hồ sơ | Tính đầy đủ của hồ sơ cho mỗi nhà tuyển dụng | Phát hiện thiếu sót/quản lý tập trung |
| trách nhiệm cuối cùng | Độ chính xác của nội dung được ghi | (Trách nhiệm con người/hỗ trợ AI) |
Hàng dưới cùng của bảng là chìa khóa. Trách nhiệm cuối cùng thuộc về con người. Nếu tiền đề này bị loại bỏ, việc giới thiệu AI có thể chỉ là một mã thông báo chứ không phải là một biện pháp nâng cao tính tuân thủ.
Làm thế nào có thể phân loại các công cụ AI cho các AI agent bảo hiểm?
Các công cụ được chia thành ``dành riêng cho ngành'' và ``mục đích chung.''
Các loại dành riêng cho ngành bao gồm các công cụ ghi lại cuộc phỏng vấn như Kiroku của công ty bảo hiểm và các hệ thống agent bảo hiểm khác nhau. Anh ấy hiểu rõ bối cảnh của luật pháp và các thông lệ bảo hiểm, đồng thời có thể nhanh chóng thích nghi với nơi làm việc sau khi được giới thiệu. Mặt khác, còn có chi phí thực hiện và các rào cản về hợp đồng.
Các dịch vụ có mục đích chung bao gồm các dịch vụ mô hình ngôn ngữ quy mô lớn như ChatGPT, Claude và Gemini. Nó hiệu quả cho tất cả các nhiệm vụ bất kể ngành nghề, chẳng hạn như bản thảo đề xuất, văn bản email, nghiên cứu, tóm tắt, v.v. Nó rẻ và dễ thử nhưng không đáp ứng các yêu cầu ghi chép dành riêng cho bảo hiểm.
Tôi đã sắp xếp sự khác biệt giữa hai loại.
| phân loại | Ví dụ điển hình | Những gì tôi giỏi | Điểm yếu |
|---|---|---|---|
| Đặc thù ngành | Bảo hiểm Kiroku, hệ thống agent bảo hiểm đa dạng | Hồ sơ pháp lý, quản lý hợp đồng và tuân thủ | Không phù hợp với công việc thông thường, tốn kém |
| Loại mục đích chung | ChatGPT, Claude, Gemini | Bản thảo đề xuất, tóm tắt, nghiên cứu, email | Yêu cầu ghi cụ thể về bảo hiểm không được hỗ trợ |
Cả hai không cạnh tranh mà trong mối quan hệ bổ sung. Loại chuyên dụng tăng cường công tác quản lý và hồ sơ, trong khi loại đa năng cắt giảm công việc viết lách hàng ngày. Cấu hình hai giai đoạn này là cấu hình tiết kiệm chi phí nhất tính đến năm 2026.
Claude là một chatbot AI được phát triển bởi Anthropic, hỗ trợ hiểu, tạo, tóm tắt và phân tích văn bản theo cách trò chuyện tự nhiên. Nó có thế mạnh trong việc đọc các văn bản dài và sắp xếp các vấn đề, đồng thời có thể tóm tắt nội dung giấy tờ, hợp đồng, báo cáo, biên bản, v.v. và rút ra những điểm và rủi ro quan trọng. Chúng tôi cũng có thể trợ giúp soạn thảo email, đề xuất và tài liệu kinh doanh, diễn giải văn bản và tư vấn về quy tắc. Nó phù hợp cho các cá nhân và người dùng doanh nghiệp muốn hợp lý hóa việc nghiên cứu, viết và tạo tài liệu kinh doanh đồng thời nhấn mạnh tính chính xác và giải thích chi tiết.
Các công cụ AI đa năng (ChatGPT, Claude, Gemini) có thể được sử dụng tại một agent?
Điều đầu tiên bạn nên thử là một công cụ đa năng có thể cài đặt với giá vài nghìn yên Nhật mỗi tháng.
ChatGPT rất hữu ích trong việc diễn giải các lời giải thích của khách hàng, chia nhỏ các thuật ngữ bảo hiểm phức tạp và soạn thảo email. Claude giỏi đọc và sắp xếp các văn bản dài, đồng thời thích hợp để tóm tắt các điều khoản và điều kiện cũng như tài liệu đề xuất. Ưu điểm của Gemini là nó cộng tác với các dịch vụ của Google. Để nghiên cứu sơ bộ, bạn cũng có thể sử dụng các công cụ như NotebookLM, công cụ này cho phép bạn trả lời dựa trên tài liệu bạn có trong tay.
Hãy cẩn thận không nhập thông tin cá nhân hoặc thông tin hợp đồng của khách hàng quá dễ dàng. Việc cung cấp thông tin nhạy cảm cho một công cụ có mục đích chung sẽ gây ra rủi ro về mặt quản lý thông tin. Để sử dụng cho doanh nghiệp, bạn nên giả định một kế hoạch công ty và cài đặt tắt tìm hiểu dữ liệu.
Cách chính xác để sử dụng AI có mục đích chung là gọi nó là "cỗ máy sản xuất bản nháp". Thay vì tạo ra một sản phẩm hoàn chỉnh, bản phác thảo được gửi đi và sau đó được hoàn thiện bởi một người. Nếu giữ khoảng cách này sẽ rất hiệu quả.
Gemini là trợ lý AI tương tác do Google cung cấp và là chatbot AI hỗ trợ trả lời câu hỏi, viết câu, tóm tắt và tạo ý tưởng dưới dạng trò chuyện. Nó có thể đọc nội dung không chỉ từ văn bản mà còn từ hình ảnh và tệp, đồng thời có thể được sử dụng để sắp xếp các điểm chính của tài liệu, văn bản email nháp, cách diễn đạt lại cụm từ, v.v. Nó cũng hỗ trợ các câu trả lời dựa trên thông tin tìm kiếm của Google và tích hợp với các dịch vụ của Google như Gmail, Google Docs và Google Drive. Đối với các cá nhân và nhóm thường làm việc hoặc học tập trong môi trường Google, ưu điểm là dễ dàng thực hiện từ nghiên cứu đến sáng tạo trong cùng một quy trình.
Nó có giá bao nhiêu?
Chữ số thay đổi tùy thuộc vào loại công cụ.
AI mục đích chung là rẻ. ChatGPT, Claude và Gemini đều có các gói miễn phí và thậm chí các gói trả phí có giá khoảng 20 USD mỗi tháng (tính đến tháng 4 năm 2026. Hãy kiểm tra từng trang web chính thức để biết giá chính xác và mới nhất). Nếu bạn đang tự mình thử, bạn có thể bắt đầu mà không cần lo lắng về chi phí.
Mặt khác, giá cho các hệ thống dành riêng cho ngành khác nhau rất nhiều tùy thuộc vào quy mô và chức năng, vì vậy chúng tôi sẽ không đưa ra mức giá chính xác ở đây. Nếu bạn đang cân nhắc việc giới thiệu một công ty, tốt nhất bạn nên lấy báo giá trực tiếp từ mỗi công ty. Phạm vi giá được sắp xếp trong các bài viết so sánh các công cụ ở nước ngoài, nhưng đối với các AI agent Nhật Bản, ước tính riêng lẻ là tiêu chuẩn.
Tôi sắp xếp hình ảnh về nhận thức chi phí. Xin lưu ý rằng số tiền cụ thể sẽ khác nhau tùy thuộc vào công cụ.
| kiểu | Chi phí ước tính | nhận xét |
|---|---|---|
| AI đa năng (cá nhân) | Khoảng $20 mỗi tháng/người (tính đến tháng 4 năm 2026) | Nếu bạn muốn thử trước, hãy bắt đầu tại đây |
| AI đa năng (công ty) | Thay đổi tùy theo số lượng người và kế hoạch | Tăng cường quản lý dữ liệu là điều kiện tiên quyết |
| Công cụ ghi âm cuộc phỏng vấn | Báo giá riêng | Thay đổi tùy theo kích thước và chức năng |
| hệ thống agent bảo hiểm | Báo giá riêng | Sự khác biệt lớn về chức năng giữa tất cả 17 sản phẩm (ITreview) |
Như được trình bày trong bảng, cấu trúc sao cho chi phí đầu vào rẻ nhưng chi phí sẽ tăng lên khi triển khai trên quy mô đầy đủ. Tốt nhất bạn nên thử ở quy mô nhỏ và kiểm tra tính hiệu quả của nó trước khi đầu tư vào loại chuyên dụng.
Tôi nên tiến hành quá trình cài đặt như thế nào?
Nếu đi sai thứ tự sẽ bị dừng lại tại hiện trường. Nguyên tắc vàng là tiến hành theo thứ tự hiệu quả.
Luồng giới thiệu được thể hiện trong bốn giai đoạn.
| giai đoạn | những việc cần làm | mục đích |
|---|---|---|
| 1. Hàng tồn kho | Xác định “nhiệm vụ không cần sự can thiệp của con người” | Xác định ứng viên cho AI |
| 2. Thử nhỏ | Hãy thử soạn thảo và tóm tắt bằng AI đa năng | Trải nghiệm những tác động và hạn chế |
| 3. Hợp nhất hồ sơ của bạn | Xem xét các công cụ và hệ thống ghi âm cuộc phỏng vấn | Tuân thủ pháp luật và quản lý thống nhất |
| 4. Giữ lại | Thiết lập các quy tắc hoạt động và luồng xác nhận | Ngăn chặn sự xuống cấp |
Việc cài đặt một hệ thống lớn ngay từ đầu là một ý tưởng tồi. Đầu tiên, trang web có thể trải nghiệm “những nhiệm vụ nào có thể được loại bỏ” bằng cách sử dụng AI có mục đích chung miễn phí và chi phí thấp. Nếu bạn chuyển sang một loại hình chuyên biệt sau khi đã cảm nhận được nó, bạn sẽ dễ dàng đạt được sự chấp thuận trong công ty hơn.
Ngay cả ở một công ty lớn như Insurance Review Honpo, mục đích giới thiệu AI là nhằm nâng cao hiệu quả và phát triển thế hệ nhân lực mới. Điều quan trọng là phải thiết kế các công cụ kết hợp với công việc để việc cài đặt các công cụ không trở thành mục đích tự thân.
Đâu là những cạm bẫy vấp phải trong quá trình thực hiện?
Nhiều cơ quan đã thất bại trước khi có được các công cụ.
Rào cản trong việc giới thiệu AI trong ngành bảo hiểm là việc chuẩn bị dữ liệu, khả năng giải thích và xử lý thông tin cá nhân. AI không thể chứng tỏ được sức mạnh của mình nếu thông tin khách hàng bị phân tán. Bước đầu tiên là chuẩn bị dữ liệu cơ bản.
Khả năng giải thích cũng rất cần thiết. Nếu bạn không thể giải thích lý do đưa ra đề xuất/đánh giá đó thì bạn không thể sử dụng nó như một sản phẩm bảo hiểm. Nghiêm cấm phát hành hộp đen cho khách hàng.
và thông tin cá nhân. Nếu dữ liệu nhạy cảm của khách hàng được đưa vào AI có mục đích chung một cách bất cẩn thì sẽ có nguy cơ rò rỉ thông tin. Để sử dụng cho doanh nghiệp, hãy sử dụng một kế hoạch có khả năng xử lý dữ liệu rõ ràng. Nếu bạn chỉ mua các công cụ mà không xem xét ba điểm này trong thiết kế của mình thì khả năng cao là các công cụ đó sẽ không được áp dụng tại hiện trường.
Các công ty vừa và nhỏ nên bắt đầu từ đâu?
Thành thật mà nói, không cần thiết phải đầu tư lớn một cách đột ngột.
Đầu tiên, hãy thử một hoặc hai AI có mục đích chung với giá vài nghìn yên Nhật mỗi tháng. Đề xuất dự thảo, email và bản tóm tắt các điều khoản và điều kiện là tất cả những gì bạn cần để bắt đầu. Ở đây, hãy ghi lại ''công việc nào và tiết kiệm được bao nhiêu thời gian''.
Tiếp theo, nếu việc ghi âm các cuộc phỏng vấn là một gánh nặng lớn, hãy xem xét các công cụ tạo bản ghi từ bản ghi âm. Giờ đây, bản sửa đổi pháp luật vào tháng 6 năm 2026 đã tăng số lượng nhiệm vụ ghi chép, có thể dễ dàng nhận thấy tính hiệu quả về mặt chi phí ở đây. Các trường hợp trong đó số lượng bản ghi được tạo bởi một nhóm 30 người là "gần như bằng 0" sẽ hữu ích nếu quy mô tương tự.
Cơ quan càng nhỏ thì gánh nặng hành chính càng đặt lên vai mỗi người. Đó là lý do tại sao tác dụng của AI trong việc giảm bớt công việc hành chính được cảm nhận rõ ràng hơn ở các công ty lớn. Điều đó thật khiêm tốn, nhưng nó đáng để đặt cược.
Xem các so sánh/lựa chọn thay thế liên quan
Nếu bạn muốn tìm hiểu sâu hơn về việc chọn công cụ, những điều sau đây có thể hữu ích.
- So sánh ChatGPT và Claude
- So sánh ChatGPT và Gemini
- So sánh Claude và Gemini
- Các lựa chọn thay thế cho ChatGPT
- Các lựa chọn thay thế cho NotebookLM
- Tính năng đặc biệt trên công cụ hỗ trợ khách hàng AI
Nếu muốn củng cố mặt trận dịch vụ khách hàng của mình, bạn cũng sẽ muốn xem cách chọn công cụ dịch vụ khách hàng AI.
Ban biên tập Phán quyết
Việc các AI agent bảo hiểm sử dụng AI sẽ hoàn toàn vượt qua “giai đoạn thử nghiệm” vào năm 2026. Nguyên nhân lớn nhất là việc sửa đổi Đạo luật Kinh doanh Bảo hiểm vào tháng 6. Ngày nay, công việc ghi âm, vốn là công việc thiết yếu không tạo ra doanh thu, đã tăng lên và lợi tức đầu tư của một công cụ tự động tạo bản ghi từ bản ghi âm là rất lớn. Hiệu quả của việc giảm số lượng hồ sơ do 30 người tạo ra xuống “gần như bằng 0” là chưa từng có tiền lệ.
Mặt khác, rất khó để đặt kỳ vọng quá cao vào AI có mục đích chung. Việc giao phó các quyết định cuối cùng về đề xuất và đánh giá cho AI từ góc độ trách nhiệm giải trình vẫn là điều không hợp lý. Câu trả lời đúng là tách biệt vai trò của AI đa năng như một "cỗ máy sản xuất bản nháp" và AI chuyên dụng làm "cơ sở để ghi chép và quản lý". Ý tưởng cố gắng làm mọi thứ bằng một công cụ đa năng đã bị từ chối ngay cả bởi các đánh giá ở nước ngoài.
Quan điểm của ban biên tập như sau. Đầu tiên, hãy trải nghiệm việc giảm bớt công việc văn phòng với AI đa năng với chi phí vài nghìn yên Nhật mỗi tháng và khi bạn thấy hiệu quả, hãy sử dụng công cụ ghi âm cuộc phỏng vấn. Cấu trúc hai tầng này có hiệu suất chi phí tốt nhất bất kể quy mô. Việc duy trì dữ liệu và xử lý thông tin cá nhân nên được thực hiện trước khi giới thiệu các công cụ. Nếu bạn bỏ qua điểm này, ngay cả những công cụ tốt nhất cũng sẽ chết trên hiện trường.
Đánh giá biên tập
Thành thật mà nói, AI được các AI agent bảo hiểm yêu thích vào năm 2026 là tự động hóa hồ sơ phỏng vấn. Áp lực từ bên ngoài của cải cách pháp lý và sự hiểu biết dễ dàng về tác động giảm thiểu luôn đi đôi với nhau. Không còn hữu ích nữa, đây là lĩnh vực mà một ngày nào đó nó sẽ trở thành thiết bị tiêu chuẩn.
Mặt khác, việc giao lại các đề xuất và đánh giá cho AI vẫn ở giai đoạn chưa đạt yêu cầu. Có rất nhiều rào cản đối với khả năng giải thích và chúng ta phải thận trọng về khả năng tương thích của nó với các sản phẩm bảo hiểm. Điều có hiệu quả vượt trội chỉ là công việc văn phòng trước và sau khi nói chuyện với mọi người. AI đa năng có chi phí rẻ và hiệu quả hợp lý nhưng cần được sử dụng cẩn thận khi xử lý thông tin nhạy cảm.
Các câu hỏi thường gặp (FAQ)
H. AI có thể làm gì cụ thể tại một agent bảo hiểm?
Nó có thể tự động tạo hồ sơ phỏng vấn, xử lý và xử lý các câu hỏi sau trung tâm cuộc gọi, soạn thảo đề xuất bảo hiểm, quản lý tập trung thông tin khách hàng và hợp đồng, đồng thời hỗ trợ đánh giá yêu cầu bảo hiểm và tính toán rủi ro. Việc sử dụng nó đang tiến triển ở cả các điểm tiếp xúc với khách hàng và hoạt động nội bộ.
Hỏi. AI sẽ liên quan như thế nào đến việc sửa đổi Luật Kinh doanh bảo hiểm vào tháng 6 năm 2026?
Bản sửa đổi sẽ tập trung nhiều hơn vào việc duy trì hồ sơ để hiểu ý định và hồ sơ bán hàng được đề xuất so sánh. Đã xuất hiện các hệ thống AI tự động tạo ra các hồ sơ này chỉ bằng cách ghi lại, giảm bớt gánh nặng trong việc tạo, thu thập và kiểm tra hồ sơ.
Q. Tôi có thể tiết kiệm được bao nhiêu thời gian với công cụ ghi âm cuộc phỏng vấn?
Một công ty bảo hiểm với 30 nhân viên đã tiết lộ một trường hợp thời gian chuẩn bị hồ sơ đã giảm xuống "gần như bằng không". Tuy nhiên, các hiệu ứng khác nhau tùy thuộc vào quy mô và hoạt động.
Câu hỏi: AI đa năng như ChatGPT có thể được sử dụng trong kinh doanh bảo hiểm không?
Nó có thể được sử dụng để soạn thảo các đề xuất, tóm tắt các điều khoản, điều kiện và tài liệu, soạn email, v.v. Mặt khác, việc nhập thông tin cá nhân và thông tin hợp đồng của khách hàng quá dễ dàng sẽ có rủi ro. Để sử dụng cho doanh nghiệp, cần có một kế hoạch công ty với khả năng quản lý dữ liệu nâng cao.
Q. Phần khó khăn nhất trong quá trình thực hiện là gì?
Điều này bao gồm việc chuẩn bị dữ liệu trước các công cụ, đảm bảo khả năng giải thích và xử lý thông tin cá nhân. AI không thể phát huy tác dụng nếu thông tin khách hàng vẫn còn rải rác và đầu ra AI không thể giải thích được thì không thể sử dụng trong các sản phẩm bảo hiểm.
Hỏi. Nó có giá bao nhiêu?
AI đa năng có cấp độ miễn phí và ngay cả khi được trả phí, nó vẫn có giá khoảng 20 USD mỗi tháng (tính đến tháng 4 năm 2026). Các công cụ ghi âm cuộc phỏng vấn và hệ thống agent bảo hiểm khác nhau tùy thuộc vào quy mô và chức năng, do đó, ước tính riêng lẻ là tiêu chuẩn.
Q. Có ích gì khi giới thiệu nó ngay cả đối với các AI agent nhỏ không?
có đấy. Gánh nặng hành chính của mỗi người càng lớn thì kinh nghiệm giảm bớt công việc hành chính sẽ càng lớn. Trước tiên, bạn nên thử nó ở quy mô nhỏ bằng cách sử dụng AI có mục đích chung và khi bạn thấy hiệu quả, hãy chuyển sang công cụ ghi âm cuộc phỏng vấn.
H. Tôi có thể để lại các đề xuất và đánh giá bảo hiểm cho AI không?
Quyết định cuối cùng phải do nhà tuyển dụng đưa ra và đầu ra AI không được hiển thị cho khách hàng như hiện tại. Kể từ năm 2026, cách thực tế để sử dụng AI là tập trung vào việc soạn thảo và hỗ trợ, trong đó con người chịu trách nhiệm giải trình.
Trang web chính thức của từng công cụ (thông tin chính)
Giá cả, chức năng và phạm vi hỗ trợ là thông tin chính được cung cấp bởi trang web chính thức của mỗi công ty. Bài viết này dựa trên xác minh tại thời điểm xuất bản, nhưng hãy nhớ kiểm tra từng trang chính thức để biết các điều kiện chính xác và mới nhất.
- ChatGPT — Trang web chính thức (xem chi tiết)
- Claude — Trang web chính thức (xem chi tiết)
- Gemini — Trang web chính thức (xem chi tiết)
- NotebookLM — Trang web chính thức (xem chi tiết)
Bài viết liên quan
- AI có thể làm gì ở một agent bảo hiểm? 11 công dụng thực tế (phiên bản 2026)
- 7 cách sử dụng AI cho agent bảo hiểm | Nâng cao hiệu quả tạo tài liệu và theo dõi khách hàng tiềm năng [mới nhất 2026]
- 8 công cụ AI được đề xuất cho chỗ ở | Trả lời đặt chỗ và hỗ trợ đa ngôn ngữ với giá khoảng 3.000 yên Nhật mỗi tháng (phiên bản 2026)
- AI có thể làm gì ở các trường dạy lái xe? 12 cách hiệu quả để sử dụng nó trong hiện trường (phiên bản 2026)
- AI có thể làm gì ở các trường ngoại ngữ? Sử dụng thực tế (ấn bản 2026)